Defined Returns Fund

Een belegging in een gestructureerd product bestaat uit twee complementaire componenten: een obligatiedeel en een optiedeel. Het obligatiedeel vormt de stabiele basis van de investering en is primair gericht op kapitaalbehoud. Dit deel zorgt voor bescherming van het ingelegde vermogen en draagt bij aan een defensief risicoprofiel.

Het optiedeel biedt blootstelling aan de ontwikkeling van aandelenmarkten en koppelt het rendement direct aan de prestaties van een onderliggende aandelenindex, zoals bijvoorbeeld de Amerikaanse S&P 500 Index.

Zolang de onderliggende index niet meer dan 30% daalt, blijft de inleg beschermd. Zakt de index hieronder? Dan volgt het product het rendement van de index. Bij een stijging, neutrale markt of lichte daling, wordt een vooraf bepaald rendement ontvangen vanuit een couponbetaling (bijv. 10% per jaar). Zo kan in verschillende marktscenario’s een positief rendement behaald worden.

Het Defined Returns Fund bundelt meer dan 25 gestructureerde producten in één fonds, gespreid over verschillende regio’s, indices, looptijden en beschermingsniveaus. Hiermee worden de risico’s zoveel mogelijk gespreid. In de illustraties geven we vier verschillende fictieve marktscenario’s weer met de bijbehorende verwachte fondsrendementen op basis van de gestructureerde producten in het fonds.